序号

名称

型号和规格

数量

单位

单价（元）

1

银行服务

-

1

0.000

需求响应表

招标要求

投标响应

商品名称

招标需求

响应需求

偏离*

偏离说明

银行服务

一、 项目背景

根据《关于执行京津冀和黑吉辽蒙晋鲁医用耗材（人工晶体类）联合带量采购结果的通知》（辽医保〔2020〕78号）相关要求，为做好医用耗材集中采购工作，进一步加强基金监管，确保基金安全，我局拟对我市耗材集中采购周转金专用账户开户银行进行招标。

二、 项目用途

为确保中选医用耗材的资金安全，保证医保周转金合理使用及安全、规范管理，市医疗保障事务服务中心（以下简称医保中心）和耗材配送企业均需设立医用耗材集中采购专用账户。

医保中心周转金采购专用账户用途为：用于接收医保基金划拨的采购周转金并对企业进行周转金的预付及收回；

配送企业采购专用账户用途为：接收医保中心拨付的医保基金集采周转金、医药配送企业方提取周转金、接收定点医疗机构回款、返还医保中心集采周转金。

为保证相关资金安全、规范管理，符合各方利益诉求，方案规定由医保中心、医药经销企业和银行实行三方资金共管，在银行开立共管账户，银行负责安全保管监管账户内的资金，依据法律法规和医保中心与耗材流通企业双方的指令，办理耗材周转金划拨及收回。

三、 总体流程说明

盘锦市医保集中采购监管由医保中心、耗材配送企业、银行签署三方资金监管协议。该协议中明确银行要对监管账户内的资金进行监管。银行通过线上、线下模式对账户付款进行监管，确保款项支付符合医保中心审批要求。

四、 业务处理流程及需求说明

    1、定制《联合带量采购中选医用耗材专用账户资金监管协议》；

2、由银行以医药配送企业名称为账户名称开立监管专用账户，三方协议由医保中心，配送企业和银行共同签订，约定由医保中心拨付医保资金用于企业配送耗材的周转，后当耗材款项由医院或药房等下游企业回款后将款项返还给医保中心，银行将企业账户款项流入流出情况通过平台实时反馈给医保中心，该账户有开通特色网银操作需求。

3、医保中心拨付资金到监管账户，要求银行实现配送企业随时查询账户余额及明细的功能。配送企业要求开网银，在网银上能够及时了解账户信息。配送企业查询到医保中心拨付款后，用于中选耗材资金周转。

4、医保中心根据企业配送情况给予其可以使用监管账户资金的额度。该流程通过网上银行方式实现，即搭建专门系统发送银行付款信息和提供银行纸质付款指令的方式实现。医保中心通过该专门系统审批额度通过系统发送给银行系统。根据采购情况发送当次可使用额度，发送信息中明确监管账户付款对象、帐号、开户行、金额等付款信息，以完成对监管账户付款信息的一次确认。总可使用额度需要银行根据医保中心发送信息自行累加。该流程中使用的审批系统须由银行负责提供。

5、配送企业发起支付申请。付款申请通过网上银行解决：

（1）网银支付模式。需由银行开发专用于医保中心集中资金采购监管的特色网银。医保中心、耗材配送方双方各指派一名网银的经办人员到银行办理。网银USBKEY证书由甲乙双方各持一枚，甲、乙双方可通过网银查询监管账户内的交易明细等账户信息。医保中心需能够实现通过单个网银用户复核多家耗材配送企业付款申请的功能。

使用网银转账前，银行需要通过医保中心专门系统发送给银行的付款信息取得本次付款明细。为确保账户内监管资金的安全，配送企业负责特色网银端资金划转信息的录入，医保负责对乙方录入的信息的准确性、真实性进行审批，并通过网银端的审核功能，审核通过该笔资金划转交易，以完成对监管账户付款信息的二次确认。

银行需核对取得的划款指令信息与网银端提交的划转信息的一致性、准确性及完整性。遇特殊情况，可线下进行。如提供纸质划款指令的情况下，银行对划款指令中预留的甲、乙方预留的印鉴进行核验，完成上述审核流程后进行监管账户内资金的网银端支付、划转。

如划转时间在当日支付系统开通时间范围内，银行需做到即时划转，如遇支付系统关闭，银行要做到次日划转。

（2）指令支付模式。在实现网银支付模式的前提下，银行应开发符合本业务的指令支付系统，以脱离使用网银USBKEY等繁琐的流程。银行通过接收医保中心支付指令并进行二次复核款项的进出合理性，实现医保中心与耗材企业的资金下划与上付。

配送企业提出资金划转的请求，医保中心负责对配送企业提出信息的准确性、真实性进行审批，并通过专门系统发送给银行的付款信息取得本次付款明细；银行接收到医保中心的支付指令后，复核款项的进出合理性，完成资金划转。

此模式下，银行需保证不能通过其他方式对监管账户内的资金进行提取、划转。

6、医院采购医用耗材后将款项回到此监管账户，按月将回款返给医保中心账户。银行在此环节要实现医保中心和配送企业双方随时查询资金变动情况的功能。

7、此账户的所有业务需求和医保系统对接，相关额度（包括：付款额度、退款额度）控制为医保系统发送给银行，同时医保需要实时了解账户余额及明细，以实现对账功能。要求银行每周将回单送到医保中心。

五、金融机构服务要求

1、银行负责为盘锦市医保中心搭建“联合带量采购医用耗材统一结算监督管理系统”（以下简称集采监管系统）并承担系统建设开发、改造升级、日常运营、用户培训等全部费用。集采监管系统需能够通过企业上传票据、医疗机构确认票据、税务查验票据、对接银行账户信息等功能，自动形成集采结算数据、监管数据，满足医保中心对集采工作的线上对账、线上审批、线上确认、线上监管、线上统一查看账户信息等管理需求。

系统需具备以下功能（不仅限于以下功能）：

用户端 功能名称 功能要求

监管端 周转金额度查询 按医疗机构查询

按流通企业查询

按耗材查询

周转金资金一览 账户总览

周转金拨付查询

周转金支付查询

医疗机构回款查询

流通企业退款查询

周转金归集查询

对账单查询 医疗机构对账单

流通企业对账单

结算资金支付管理 审批管理

支付记录

周转金归集管理 周转金归集管理

周转金归集记录

数据统计 耗材采购统计

医疗机构采购统计

流通企业销售统计

采购发票清单

周转金结算设置 结算耗材设置

医疗机构额度设置

账单周期配置

周转金回款周期配置

周转金回款逾期配置

周转金付款周期设置

流通企业端 票据上传  

对账单  

结算申请  

退款管理  

结算资金归集管理  

医疗机构端 票据确认  

对账单查询  

回款查询  

周转金资金额度查询 按流通企业查询

按耗材查询

回款逾期查询  

2.银行要负责搭建该流程中涉及的各类系统，解决搭建系统以及应用系统中产生的软、硬件需求。系统需在医保规定时间上线。

协助医保中心制定明晰的操作流程。

金融机构需组建服务团队，专门为医保中心集中采购资金监管项目涉及的系统、账户提供专业的金融服务。能够随时协调解决系统运行过程中出现的系统问题、账务问题、操作问题以及各类不可预见的问题。

对该项目涉及的账户各项费用予以免除。                                                                                               3.银行要协助市医保中心提高医保信息化建设水平和经办服务能力，提供所需的软硬件产品及相关服务。

一、 项目背景

根据《关于执行京津冀和黑吉辽蒙晋鲁医用耗材（人工晶体类）联合带量采购结果的通知》（辽医保〔2020〕78号）相关要求，为做好医用耗材集中采购工作，进一步加强基金监管，确保基金安全，我局拟对我市耗材集中采购周转金专用账户开户银行进行招标。

二、 项目用途

为确保中选医用耗材的资金安全，保证医保周转金合理使用及安全、规范管理，市医疗保障事务服务中心（以下简称医保中心）和耗材配送企业均需设立医用耗材集中采购专用账户。

医保中心周转金采购专用账户用途为：用于接收医保基金划拨的采购周转金并对企业进行周转金的预付及收回；

配送企业采购专用账户用途为：接收医保中心拨付的医保基金集采周转金、医药配送企业方提取周转金、接收定点医疗机构回款、返还医保中心集采周转金。

为保证相关资金安全、规范管理，符合各方利益诉求，方案规定由医保中心、医药经销企业和银行实行三方资金共管，在银行开立共管账户，银行负责安全保管监管账户内的资金，依据法律法规和医保中心与耗材流通企业双方的指令，办理耗材周转金划拨及收回。

三、 总体流程说明

盘锦市医保集中采购监管由医保中心、耗材配送企业、银行签署三方资金监管协议。该协议中明确银行要对监管账户内的资金进行监管。银行通过线上、线下模式对账户付款进行监管，确保款项支付符合医保中心审批要求。

四、 业务处理流程及需求说明

1、定制《联合带量采购中选医用耗材专用账户资金监管协议》；

2、由银行以医药配送企业名称为账户名称开立监管专用账户，三方协议由医保中心，配送企业和银行共同签订，约定由医保中心拨付医保资金用于企业配送耗材的周转，后当耗材款项由医院或药房等下游企业回款后将款项返还给医保中心，银行将企业账户款项流入流出情况通过平台实时反馈给医保中心，该账户有开通特色网银操作需求。

3、医保中心拨付资金到监管账户，要求银行实现配送企业随时查询账户余额及明细的功能。配送企业要求开网银，在网银上能够及时了解账户信息。配送企业查询到医保中心拨付款后，用于中选耗材资金周转。

4、医保中心根据企业配送情况给予其可以使用监管账户资金的额度。该流程通过网上银行方式实现，即搭建专门系统发送银行付款信息和提供银行纸质付款指令的方式实现。医保中心通过该专门系统审批额度通过系统发送给银行系统。根据采购情况发送当次可使用额度，发送信息中明确监管账户付款对象、帐号、开户行、金额等付款信息，以完成对监管账户付款信息的一次确认。总可使用额度需要银行根据医保中心发送信息自行累加。该流程中使用的审批系统须由银行负责提供。

5、配送企业发起支付申请。付款申请通过网上银行解决：

（1）网银支付模式。需由银行开发专用于医保中心集中资金采购监管的特色网银。医保中心、耗材配送方双方各指派一名网银的经办人员到银行办理。网银USBKEY证书由甲乙双方各持一枚，甲、乙双方可通过网银查询监管账户内的交易明细等账户信息。医保中心需能够实现通过单个网银用户复核多家耗材配送企业付款申请的功能。

使用网银转账前，银行需要通过医保中心专门系统发送给银行的付款信息取得本次付款明细。为确保账户内监管资金的安全，配送企业负责特色网银端资金划转信息的录入，医保负责对乙方录入的信息的准确性、真实性进行审批，并通过网银端的审核功能，审核通过该笔资金划转交易，以完成对监管账户付款信息的二次确认。

银行需核对取得的划款指令信息与网银端提交的划转信息的一致性、准确性及完整性。遇特殊情况，可线下进行。如提供纸质划款指令的情况下，银行对划款指令中预留的甲、乙方预留的印鉴进行核验，完成上述审核流程后进行监管账户内资金的网银端支付、划转。

如划转时间在当日支付系统开通时间范围内，银行需做到即时划转，如遇支付系统关闭，银行要做到次日划转。

（2）指令支付模式。在实现网银支付模式的前提下，银行应开发符合本业务的指令支付系统，以脱离使用网银USBKEY等繁琐的流程。银行通过接收医保中心支付指令并进行二次复核款项的进出合理性，实现医保中心与耗材企业的资金下划与上付。

配送企业提出资金划转的请求，医保中心负责对配送企业提出信息的准确性、真实性进行审批，并通过专门系统发送给银行的付款信息取得本次付款明细；银行接收到医保中心的支付指令后，复核款项的进出合理性，完成资金划转。

此模式下，银行需保证不能通过其他方式对监管账户内的资金进行提取、划转。

6、医院采购医用耗材后将款项回到此监管账户，按月将回款返给医保中心账户。银行在此环节要实现医保中心和配送企业双方随时查询资金变动情况的功能。

7、此账户的所有业务需求和医保系统对接，相关额度（包括：付款额度、退款额度）控制为医保系统发送给银行，同时医保需要实时了解账户余额及明细，以实现对账功能。要求银行每周将回单送到医保中心。

五、金融机构服务要求

1、银行负责为盘锦市医保中心搭建联合带量采购医用耗材统一结算监督管理系统（以下简称集采监管系统）并承担系统建设开发、改造升级、日常运营、用户培训等全部费用。集采监管系统需能够通过企业上传票据、医疗机构确认票据、税务查验票据、对接银行账户信息等功能，自动形成集采结算数据、监管数据，满足医保中心对集采工作的线上对账、线上审批、线上确认、线上监管、线上统一查看账户信息等管理需求。

系统需具备以下功能（不仅限于以下功能）：

用户端 功能名称 功能要求

监管端 周转金额度查询 按医疗机构查询

按流通企业查询

按耗材查询

周转金资金一览 账户总览

周转金拨付查询

周转金支付查询

医疗机构回款查询

流通企业退款查询

周转金归集查询

对账单查询 医疗机构对账单

流通企业对账单

结算资金支付管理 审批管理

支付记录

周转金归集管理 周转金归集管理

周转金归集记录

数据统计 耗材采购统计

医疗机构采购统计

流通企业销售统计

采购发票清单

周转金结算设置 结算耗材设置

医疗机构额度设置

账单周期配置

周转金回款周期配置

周转金回款逾期配置

周转金付款周期设置

流通企业端 票据上传

对账单

结算申请

退款管理

结算资金归集管理

医疗机构端 票据确认

对账单查询

回款查询

周转金资金额度查询 按流通企业查询

按耗材查询

回款逾期查询

2.银行要负责搭建该流程中涉及的各类系统，解决搭建系统以及应用系统中产生的软、硬件需求。系统需在医保规定时间上线。

协助医保中心制定明晰的操作流程。

金融机构需组建服务团队，专门为医保中心集中采购资金监管项目涉及的系统、账户提供专业的金融服务。能够随时协调解决系统运行过程中出现的系统问题、账务问题、操作问题以及各类不可预见的问题。

对该项目涉及的账户各项费用予以免除。                                                                                          3.银行要协助市医保中心提高医保信息化建设水平和经办服务能力，提供所需的软硬件产品及相关服务。

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